Libro de interpretación de los sueños y reconciliación_¿Qué significa Libro de contabilidad de la interpretación y reconciliación de los sueños?
Actualmente, muchas empresas están intentando utilizar cuentas privadas para "evadir impuestos" con el fin de pagar menos impuestos. El dinero involucrado en las deducciones de las tarjetas bancarias personales de la empresa es dinero ilegal y puede constituir un delito de blanqueo de capitales. Generalmente no preste tarjetas bancarias personales para evitar riesgos innecesarios. ¿Cuál es la multa si la empresa deduce dinero de una tarjeta bancaria personal? ¿Qué derechos tienen los titulares de tarjetas bancarias? He preparado materiales cuidadosamente para usted con la esperanza de poder ayudarle.
1. ¿Cuáles son las sanciones para las empresas que utilizan tarjetas bancarias personales para pagar facturas?
La forma en que la empresa castiga a la empresa por utilizar tarjetas bancarias personales para debitar cuentas depende de la situación real. Si se omite la cuenta que contiene fondos criminales, se sospecha de lavado de dinero. Según el artículo 191 de la Ley Penal de nuestro país, a sabiendas de que el producto proviene de delitos de drogas, delitos de organización mafiosa, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y cohecho, delitos que alteran el orden de la gestión financiera y delitos de fraude financiero, y el producto generado de los mismos, A quien cometa cualquiera de los siguientes actos con el fin de encubrir u ocultar su fuente y naturaleza se le confiscarán el producto y el producto del delito antes mencionados, se le impondrá una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos del 5% pero no más del 20% del monto del dinero lavado. Si es grave, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez; años, y una multa de no menos del 5 % pero no más del 20 % del monto del dinero lavado:
(1) Proporcionar una cuenta de capital;
(2) Ayudar a convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros y valores;
(3) ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;
(4) ayudar en la transferencia de fondos remitir al extranjero;
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(5) Utilizar otros métodos para ocultar o disfrazar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, la unidad será multada y el responsable directo y los demás directamente responsables serán condenados a pena privativa de libertad no mayor de cinco años o detención penal; si las circunstancias son graves, la unidad será condenada a más de cinco años de prisión de duración determinada no superior a diez años.
2. ¿Qué derechos tienen los titulares de tarjetas bancarias?
Las "Medidas de Gestión Comercial de Tarjetas Bancarias" estipulan que los titulares de tarjetas bancarias tienen los siguientes derechos:
(1) Los titulares de tarjetas tienen derecho a disfrutar de todos los beneficios prometidos por el banco emisor de la tarjeta. a sus tarjetas bancarias, y tienen derecho a supervisar y reclamar sobre la calidad del servicio.
(2) Los solicitantes y titulares de tarjetas tienen derecho a comprender las funciones, los métodos de uso, los elementos de cobro, los estándares de cobro, las tasas de interés aplicables y las fórmulas de cálculo relacionadas de las tarjetas bancarias que elijan.
(3) Los titulares de tarjetas tienen derecho a solicitar extractos del banco emisor de la tarjeta dentro del tiempo especificado y tienen derecho a solicitar consultas o corrección de contenidos inconsistentes de la cuenta.
(4) Una vez finalizado el procedimiento de reporte de pérdida de la tarjeta de débito, el titular de la tarjeta ya no es responsable de los cambios en los fondos en la cuenta de la tarjeta correspondiente, a menos que las autoridades judiciales o arbitrales decidan lo contrario.
(5) El titular de la tarjeta tiene derecho a obtener el contrato de uso de la tarjeta bancaria y debe conservarlo debidamente.